На что можно потратить баллы тинькофф драйв
Дебетовая карта Тинькофф Drive
В марте 2018 года многим известный банк Тинькофф обрадовал автомобилистов России выпуском принципиально нового продукта — карты Tinkoff Drive. Данная банковская карта предусматривает хороший кэшбэк за оформление различных автоуслуг и главное — экономию на покупку топлива в АЗС. Корректнее назвать Тинькофф Драйв даже не картой, а программой лояльности, которая может быть привязана к дебетовой или кредитной карте от этого банка.
Преимущества карты Tinkoff Drive
Банковская карта для автолюбителей от Тинькофф банка, несомненно, имеет свои неоспоримые преимущества. Даже не смотря на то, что продукт новый, онлайн-банк постарался сделать максимально выгодное и универсальное предложение для своих клиентов.
Основные плюсы карты:
Также нельзя не отметить, что основные условия по кредитной и дебетовой картам Tinkoff Drive одинаковые, что очень выручает тех клиентов банка, которым тяжелее получить карту с кредитным лимитом из-за неидеальной кредитной истории.
Как копить баллы
Условия начисления баллов на Тинькофф Drive следующие — от 1 до 10% в зависимости от категории оплачиваемых услуг:
Стоить заметить, что у накопленных баллов тоже есть лимит. За покупки на заправках в месяц можно накопить только 1000 бонусов.
Важно! В денежном эквиваленте это ориентировочно 10 000 рублей, а суммы, которые потрачены свыше, в баллы уже не конвертируются в текущий период.
Общий верхний лимит получения баллов — 10 000 в месяц за все покупки.
Как потратить баллы
Срок жизни бонусов на карте Тинькофф Драйв — 3 года. В течении этого времени можно пользоваться баллами для оплаты за покупки, но только задним числом. Иными словами, вы копите баллы, а затем можете обменять накопленные баллы на потраченные деньги на заправку или автоуслуги.
Таким образом за покупку топлива базовый курс составляет 2 к 3. а за прочие траты 1 к 1.
Пример. 2 недели назад Вы заправили свой автомобиль на 2500 рублей. Теперь Вы можете вернуть эти средства в случае, если на Вашем счету накопилось минимум 3750 баллов.
Чтобы просмотреть список совершенных операций по карте, а также узнать, сколько у Вас накопилось баллов на данный момент — достаточно пройти авторизацию в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru.
Важно!
Условия по тарифу Дебетовая карта Кредитная карта Стоимость годового обслуживания Бесплатно — при наличии неснижаемого остатка в 50 000 рублей, при иных условиях — 299 рублей в месяц 990 рублей в год Пополнение Бесплатно у партнеров Тинькофф или через сервисы Тинькофф. Сторонние банки могут взимать свою комиссию. Бесплатно у партнеров Тинькофф или через сервисы Тинькофф. Сторонние банки могут взимать свою комиссию. Снятие наличных 0% на суммы от 3 000 руб. (90 руб., если меньше 3 тыс. руб.), месячный лимит до 150 000 рублей, свыше лимита — 2% Суммы до 100 000 руб в месяц — комиссия 390 руб., свыше 100 000 — 390 руб. + 2% Смс-уведомления Да, 59 руб. в мес. Да, 59 руб. в мес. таблица условий обслуживания и тарифы
Как оформить карту онлайн
Заказать карту можно за несколько простых шагов:
Далее рассмотрим подробную пошаговую инструкцию.
Для оформления дебетовой карты заполните общие данные о себе:
Также можно указать номер автомобиля, его нанесут на лицевую сторону карты.
Далее потребуется подтвердить номер телефона.
При оформлении кредитной карты потребуется указать немного больше данных. Разберем по шагам процесс заполнения анкеты:
Вся процедура заполнения заявки обычно занимает не более 5 минут. В ближайшее время с вами свяжется сотрудник банка Тинькофф, чтобы уточнить детали доставки карты. Окончательная сверка представленных сведений с документами происходит уже во время встречи с сотрудником банка.
Как пополнить карту
Пополнение дебетовых и кредитных карт через партнеров, например, другие банки, является бесплатным. По дебетовой карте существует беспроцентный лимит пополнения в 300 000 рублей в месяц. Зачислить деньги на счет можно и через мобильные приложения и онлайн-сервисы других банков, либо непосредственно через банкоматы.
Карта Тинькофф Drive для автомобилистов с начислением бонусных баллов за покупки
10% кэшбэк на заправках – популярное предложение. Мы его часто видим в рекламе разных банков. Тинькофф предлагает 10% за топливо, 5% за автопокупки. На каких условиях? Сколько нужно потратить, чтобы извлечь максимум пользы?
Программа лояльности для автолюбителей
Держатели MasterCard World, подключенных к программе Drive от банка Тинькофф получают повышенный кэшбэк за покупки, связанные с обслуживанием автомобиля:
Кэшбэк бальный, им можно компенсировать расходы на топливо и услуги по содержанию машины. Пластик Тинькофф Drive выпускается дебетовым и кредитным.
Дебетовая карта
Продукт удобен для повседневных расходов, переводов, снятия наличных. Предложение особенно выгодно для держателей кредитки банка, а также для тех, у кого постоянный остаток на карте от 150 тысяч рублей: дебетовая карта Тинькофф Драйв будет обслуживаться бесплатно.
Условия
| Комиссия за обслуживание | 190 руб./мес. |
| Условия бесплатного обслуживания | Кредит, полученный на карту, или не снижаемая сумма на карточке Драйв 150 тыс. руб. |
| СМС об операциях по карте | 59 руб./мес. |
| Перевод на пластик в другой банк | До 20 тыс./мес. без комиссии. |
Свыше 20 тысяч – 1,5%, минимум 30 руб.
Кредитная карта
Комиссия за обслуживание кредитной карты Тинькофф Драйв ниже, чем у дебетовой. Пластик позволяет пользоваться деньгами банка с беспроцентной рассрочкой. За снятие наличных, а также за пользование кредитом дольше льготного периода взимаются комиссии.
Условия
| Стоимость обслуживания | 990 руб./год |
| Выпуск/перевыпуск + доставка | Бесплатно |
| Пополнение | |
| Выписки, напоминания | |
| СМС-оповещение | 59 руб./мес. |
| Кредитный лимит | Рассматривается в индивидуальном порядке, максимальный 700 тыс.руб. |
| Льготный период без % | 25-55 дней (зависит от даты расходной операции) |
| Минимальный платеж | До 8% от долга, если его сумма до 600 рублей, он полностью входит в обязательный платеж |
| Ставка за пользование кредитом | 15-29,9% годовых |
| Ставка при просрочках, снятии наличных | 29,9-39,9% годовых |
| Штраф за просрочку | 590 руб. |
| Неустойка при просрочке | 19% годовых |
| Комиссия за перерасход | 390 руб. за каждую операцию сверх лимита |
| Получение наличных в расчетном периоде | До 100 тыс. руб. комиссия 390 руб. Более 100 тыс. – 390руб.+2% |
Требования
Тинькофф оформляет карты гражданам РФ с постоянной или временной регистрацией на территории государства. Формально получение дебетового пластика на свое имя доступно с 14 лет. Несовершеннолетним требуется согласие родителей. На практике получение карты Драйв целесообразно при пользовании автомобилем. По закону самостоятельное вождение разрешено с 18 лет. Кредитки доступны клиентам в возрасте от 18 до 70 лет.
Баллы
Рассмотрим принцип работы кэшбэка на примере одного расчетного периода:
| Категория покупок | Сумма расходов, руб. | Начисленные баллы |
|---|---|---|
| Заправки | 15000 | 1500 (10%) |
| Автоуслуги | 5000 | 250 (5%) |
| Остальные расходы по карте | 35000 | 350 (1%) |
| Итого | 55000 | 2100 |
Чтобы воспользоваться бонусами, заходим в личный кабинет и выбираем наиболее подходящую операцию из совершенных. Например:
Обратимся к правилам начисления и списания бонусов, ограничениям. Тариф программы лояльности одинаковый у дебетовой карты и кредитной.
Как и за что начисляются
На рынке товаров и услуг для автомобилистов работает большое количество мелких продавцов. Некоторые из них принимают карту, но квалифицируют операции как розница, не имеющая отношения к автотранспорту.
Для точного учета банк подробно прописал в правилах программы MCC-коды бонусируемых операций. В переводе с английского Merchant Category Code – код категории продавца.
Размер начисляемых баллов:
| Категория | Cashback |
|---|---|
| АЗС (MCC 5172, 5542, 5983), а также СТО с MCC 5541 | 10% |
| Автоуслуги, включая продажу транспорта (5511), запчастей, аксессуаров (5531, 5533), работы СТО (7538), буксировку (7549). Полный перечень MCC: | 5% |
| Штрафы ГАИ, парковка в Москве, платные дороги
| |
| Остальные покупки | 1% |
Перечисленные бонусы относится к транзакционным. Это постоянное поощрение за использование пластика вместо наличных.
Дополнительно банк может начислять:
В каких случаях не будет начислений
Перечень небонусируемых операций:
Полный перечень МСС, по которым не начисляется кэшбэк:
МСС-коды
Как узнать MCC-код
Клиенты банка Тинькофф получают информацию в личном кабинете. Открыв историю операций, выберите интересующую. Справа указан MCC ХХХХ. Если вы хотите узнать код до совершения покупки, самый простой способ предпринять попытку с недостаточным количеством денег на счете. В оплате будет отказано, в истории операций вы увидите MCC.
Существует несколько альтернативных способов:
Особенности накопления
Условия Tinkoff Drive предусматривают следующие правила:
Пример: если мы оплатим карточкой за месяц расходы на авто 15 тысяч и остальные покупки 15 тысяч, максимальный кэшбэк составит 900 баллов.
Расчет: 15 тыс. х 1% = 150 – % за покупки, кроме авторасходов.
150 х 5 = 750 – лимит по кэшбэку в категории авто.
750 + 150 = 900 – общий лимит в месяц.
Как и где можно потратить баллы
Чтобы воспользоваться баллами:
Баллы спишутся, деньги зачислятся на пластик, которым была оплачена покупка.
В чем подвох?
Все условия обслуживания Тинькофф Драйв изложены в договорной документации. При невнимательном изучении с началом использования можно обнаружить следующее:
Партнеры программы
Список содержит 3 компании. Они предлагают выгодные условия начисления кэшбэка:
Расходы на услуги партнеров можно компенсировать бонусами из расчета 1 балл = 1 рубль.
Как получить карту?
Закажите Тинькофф Drive через любой удаленный канал связи. Дождитесь одобрения и доставки пластика курьером. Срок, заявленный на сайте 1-2 дня. На практике он в редких случаях доходит до 5 дней.
Оформление заявки и доставка
Для заказа карты сообщите свои личные, паспортные, контактные данные, адрес и время доставки. Способы подачи заявления:
В согласованное время дождитесь курьера. Он предоставит для подписания пакет договорных документов в бумажном виде, сфотографирует вас, передаст карточку.
Активация
Выберите один из способов:
По окончании активации вы получите PIN-код.
Анализ отзывов
В интернете большое количество положительных отзывов о продукте. Большинство из них оставлено до ноября-декабря 2018 года. Именно в этот период Тинькофф ввел зависимость кэшбэка по льготным категориям от начислений по остальным.
Отзывы, оставленные после ноября 2018, переполнены возмущениями. По карте, разработанной для автолюбителей, «неавтомобильные» расходы должны в 2 раза превышать «автомобильные», иначе кэшбэк не будет соответствовать размерам, заявленным в рекламе.
Заключение
Тинькофф Драйв – выгодное предложение для автовладельцев, если карточкой оплачивать не только расходы по содержанию транспорта, но и другие покупки. Кэшбэк – это процент от прибыли, которую банк получает от оборота средств клиента. Чем больше денег вы держите на счете, тем выше доходы банка, тем больше бонус, который он готов выплатить.
Если вы не готовы перевести в Тинькофф деньги на покупки кроме автомобильных, ваш бонус будет значительно ниже 10%. Прежде чем оформлять пластик, проанализируйте общие расходы за месяц, а также альтернативные предложения с кэшбэком.
Карта Тинькофф Драйв
Тинькофф Драйв — это новейшая программа лояльности с высоким cashback за конкретные виды услуг. Наименование продукта сразу даёт понять, что, в целом, тарифный план рассчитан на водительскую аудиторию и предоставляет держателю возможность копить кэшбэк бонусы, получать компенсацию за траты на заправочных станциях или автомобильное обслуживание. А именно: 10% кэшбэк за покупку бензина, 5% за обслуживание (в том числе и авто детали) и 1% начисляется за все остальные покупки. Заманчивое предложение, но обо всём по порядку.
Условия обслуживания кредитной карты Тинькофф Драйв
Комиссия не начисляется, если:
Стоимость обслуживание Тинькофф Драйв — 990 р./год. Списывается в дату выписки после первой покупки, затем каждый год.
Проценты за обналичивание средств и приравненные к ним действия на суммы:
| До 100 000 руб. во время расчетного периода | 390 руб; |
| От 100 000 руб. во время расчетного периода | 2% + 390 руб. |
Стоимость обслуживание дополнительных услуг:
Минимальный платеж рассчитан персонально для каждого и указан в выписке. В случае, если имеется непроплаченный минимальный платеж, он входит в новый.
Подробнее о тарифе можно узнать
Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Драйв
Лимиты на бесплатное снятие наличных:
Комиссия за обналичивание:
Подробнее ознакомиться с тарифом можно на
Кэшбэк
Кэшбэк на Тинькофф Драйв начисляется следующим образом:
Как использовать баллы?
Кэшбэк, получаемый в виде баллов, тратится только в счёт компенсации затрат на топливо и автоуслуги:
Проще говоря, вы накапливаете бонусы на балансе, пользуясь во время покупки Тинькофф Драйв, после чего приобретаете покупку в вышеперечисленных категориях и на протяжении 90 дней можете возместить её, обменяв бонусы на деньги.
Перед компенсированием покупки бонусами, важно понимать:
Как правильно пользоваться Тинькофф Драйв?
К примеру, среднестатистический водитель расходует каждый месяц на бензин приблизительно 8 000 рублей, за что ежемесячно начисляется 800 баллов. Помимо этого он тратит деньги на мойку и покупку деталей для авто в среднем по 6 000 в месяц, за что получает 300 бонусов. В общей сумме в месяц выходит 1 200 бонусных баллов. С них можно получить компенсацию 1 к 1 за приобретение расходников, в общем любые авто услуги, указанные в МСС коде.
В чем подвох?
Так же как и в любом другом банковском орудии у Тинькофф Драйв тоже найдутся подводные камни, которые не всегда получается увидеть с начала использования.
Дебетовая карта Драйв от Тинькофф: как использовать баллы, плюсы и минусы
Оформить дебетовую карту
С целью привлечения клиентов банки выпускают дебетовые карты с разными видами кэшбэка. Самый привлекательный возврат – деньгами. Вы оплачиваете покупку и часть расходом возвращается на карту. Есть кэшбэк накопительный. При приобретении товаров либо оплате услуг владелец платежного инструмента получает бонусы. Это могут быть баллы либо бонусы. Их можно использовать при последующих покупках. Третий вариант – скидочная карта с большим процентом.
Другие популярные дебетовые карты
Условия и тарифы по карте Тинькофф Драйв
Дебетовая карта Тинькофф Драйв имеет следующие условия:
Карта доставляется курьером в любую точку РФ. В крупных городах, в остальных регионах – до недели.
Обналичивание, переводы, пополнение карты Тинькофф Драйв
Ежемесячно Тинькофф разрешает без процентов снимать с карты до 500/100 тыс. в своих/сторонних банкоматах. Если сумма меньше 3 тыс. руб., при обналичивании удерживается комиссия размером в 90 руб. При превышении 100 тыс., кроме 90 руб., удерживается еще 2 %.
Тинькофф не будет брать комиссию, если перевод:
Пополнение карты будет бесплатным:
Требования и необходимые документы для оформления карты Драйв от Тинькофф
Заявка на дебетовую карту подается через сайт банка Тинькофф.
Кэшбек и бонусы при использовании дебетовой карты Тинькофф Драйв
Теперь посмотрим, как использовать баллы дебетовой карты Тинькофф Драйв.
Кэшбэк выдается бонусами. Начисление происходит через пару суток.
Размер бонуса зависит от конкретной услуги/покупки:
1 рублю приравнивается 1 бонус в разделе «Автоуслуг» и 1,5 бонуса — в разделе покупок на АЗС.
Максимальный размер баллов в месяц – 6 тыс. Срок хранения бонусов – 36 месяцев.
Плюсы и минусы карты Тинькофф Драйв
Подведем итоги и укажем на преимущества и недостатки дебетовой карты Drive.
Вот такой небольшой обзор дебетовой карты. Если её условия вас устраивают, посетите сайт банка Тинькофф и подайте онлайн заявку. Мы считаем, что карту Drive автовладельцам стоит оформлять, если она будет основным средством для покупки любых товаров, а не только автомобильных.
Кредитная карта Тинькофф Драйв — условия получения и использования
Карта Тинькофф Драйв для владельцев автомобилей незаменима. На кредитке накапливаются баллы, которые впоследствии можно тратить на покупки, связанные с транспортным средством. Эта карта предоставляет скидку до 10% на заправку, 10% — на страховой полис, 5% — на автоуслуги. Беспроцентный период составляет 55 дней, максимальная сумма кредита — 700.000 рублей.
Как оформить и получить карту
Как и другие карты Тинькофф-банка, заказать кредитную карту Тинькофф Драйв можно на официальном сайте банка. Для этого следует выбрать пункт « Кредитные карты ». Появится список карт. Из него нужно выбрать позицию « Tinkoff Drive ». Далее программа предложит анкету, куда вводятся данные будущего клиента.
Данные достаточно полные. Включают:
После заполнения необходимых данных появится кнопка « Заказать ».
Банк Тинькофф не обслуживает клиентов оффлайн. Он работает только в удаленном режиме.
Условия и тарифы карты Тинькофф Драйв
На официальном сайте банка в табличной форме расписаны базовые условия для карты Tinkoff Drive. Правильное использование кредитки для владельца автотранспорта будет вполне выгодным.
Процентная ставка
Штраф за пропуск минимального платежа 590 руб. Неустойка составляет 19% годовых.
За снятие наличных начисляется до 39,9% годовых, если не был внесен оговоренный минимальный взнос.
При снятии наличных средств также имеется комиссионный сбор. Он составляет 390 руб. для суммы до 100000 руб. Если она превысит эту сумму, то комиссия составит 390 руб. плюс 2% за расчетный период.
Дополнительные платежи
Стоимость обслуживания Тинькофф Драйв 990 руб./ год. Также можно подключить услугу информирования об операциях. Она составит 59 руб./мес.
Из других штрафных санкций можно отметить стоимость страховки. Она составляет 0,89% от месячной задолженности.
Услуги, предоставляемые бесплатно
Все траты, связанные с выпуском (перевыпуском) и доставкой карты владельцу, банк берет на себя.
Все операции по переводу средств, пополнению карты между банками тоже без комиссии. Это же относится и к банкоматам (собственным и партнерским). Также доступно информирование о проведенных и предстоящих операциях.
Бесплатное обслуживание держателей кредитной карты Tинькофф Драйв по телефонам горячей линии, информирование по электронной почте, обсуждение и решение вопросов в чате.
Использование интернет-банкинга, мобильного приложения тоже абсолютно бесплатно.
Начисление и расходование баллов на кредитке Тинькофф Драйв
Кэшбэк начисляется за:
Дополнительные опции
У Тинькофф-банка много партнеров. Это магазины, кафе, кинотеатры и так далее. Они возвращают до 30% с потраченной суммы.
Стоимость балла Тинькофф-карты
Бонусы Тинькофф Драйв можно использовать при оплате многих услуг. Если это товары и услуги для автомобиля, например, ремонтные работы, запасные части, мойка транспорта или парковка, то 1 балл равняется 1 рублю. Для оплаты топлива – 1,5 балла=1 руб.
Особые условия и ограничения
Условия Тинькофф Драйв имеют свои особенности. Например, баллы на карте сохраняются до трех лет, с момента начисления. После этого срока они сгорают безвозвратно.
За приобретения на автозаправках максимально начисляется до 1000 баллов в месяц. Покупки в других торговых точках позволяют получить бонусных единиц не больше 10000 за такое же время.
Согласно условиям кредитной карты Тинькофф Драйв, баллы возвращаются только за покупки в торговых точках, внесенных в список Тинькофф-банка. То есть категория продавца по классификации международных платёжных систем должна быть утверждена банком. Полный список ММС-кодов представлен на официальном сайте в пункте «Программа лояльности».
Если код указан неверно, кэшбэк за покупку на карту не поступит. Поэтому рекомендуется сразу проверять достоверность кода.
Оптимальное использование кредитной карты
Карта Тинькофф Драйв в первую очередь предназначена для оплаты услуг по обслуживанию автомобиля. Именно для этих целей доступны специальные предложения, акции. Их можно мониторить на официальном сайте банка.
Разумеется, по условиям Tinkoff Drive, расплачиваться за товары и услуги можно только по безналу.
Важно не допускать просрочки по погашению кредита.
Нюансы начисления баллов за услуги и товары
Значит на первые два пункта лимит составит 230х5=1150 руб. Если эту цифру сложить со стоимостью прочих трат, получится не сумма всех позиций (1500+400+230=2130 руб.), а 1150+230=1380 руб. Для обмена не достает 620 баллов.
Чтобы получилась необходимая сумма, прочие траты должны быть выше. Специально увеличивать траты на автомобиль бессмысленно.
Преимущества и недостатки карты
Чтобы понять преимущества кредитки, следует хорошо изучить условия пользования. К плюсам можно отнести:
К недостаткам можно отнести:
Пополнение кредитной карты
Для этого существуют 4 способа. Первый способ – это пополнение в личном кабинете. Следующий способ – перевод с карты любого банка. Также можно воспользоваться мобильным приложением. И, наконец, можно пополнить за наличный расчет у партнеров Тинькофф-банка (Почта России, Бинбанк, МКБ, Юнистрим, Контакт и другие) или в банкоматах.
Переводы между банками проходят в течение 1-2 дней. Список партнеров приведен на официальном сайте Тинькофф.
Закрытие кредитки
Для закрытия счета необходимо погасить всю задолженность по карте (текущий долг в полном объеме), начисленные проценты, комиссионные сборы.
В личном кабинете задолженность показана без процентов и других отчислении. Для выяснения полной суммы следует связаться с техподдержкой банка по телефону или в чате. Там же решается вопрос по закрытию счета. То есть банк, выяснив отсутствие долгов по карте, закроет счет в течение месяца. Не будет лишним запросить справку об аннулировании кредитной карты.
Тинькофф банк развивается динамично, список услуг обширный и постоянно пополняется. Естественно, все это призвано привлечь новых клиентов. Заявка от каждого желающего рассматривается и вопрос решается, в основном, положительно. Правда кредитный лимит у всех будет разный. Он зависит от платежеспособности заявителя. Если не допускать просрочек, лимит банк со временем может пересмотреть.