на основе какого параметра делается выбор брокера

Как выбрать брокера на фондовом рынке

Как выбрать брокера? Как найти надежного и лучшего брокера для моих денег? Как не попасть на мошенников и как обезопасить себя? Об этом в первую очередь думает человек, который решил зарабатывать на бирже. Давайте разберемся, как грамотно подойти к выбору брокера и увеличить шансы заработать капитал на бирже.

Как финансовые цели влияют на выбор брокера

Для того чтобы выбрать брокера правильно, определите свои финансовые цели и обозначьте основные условия.

Какую сумму вы планируете вложить

У многих брокеров установлена минимальная сумма депозита. Если она выше, чем та, которой вы располагаете, то эти организации вам не подходят.

СПРАВКА: обычно минимальная сумма депозита составляет 30–50 тысяч рублей, но у некоторых брокеров она начинается от 100 тысяч.

Как часто будете осуществлять сделки

Брокер получает комиссию от каждой выполненной сделки, и у многих компаний установлена минимальная ежемесячная сумма, которая должна поступить на счет. Если вы будете торговать редко, то с вас возьмут дополнительную плату.

Нужен ли вам доступ к иностранным биржевым площадкам?

С крупным брокером, который торгует на международном фондовом рынке и имеет много возможностей для сделок, можно заработать больше. Но и условия у такого посредника будут соответствующие. Если вы планируете совершать сделки только с российскими ценными бумагами, то нет смысла переплачивать брокеру за возможности, которыми вы не будете пользоваться.

Для того чтобы не торговать на бирже себе в убыток, выбирайте брокера исходя из собственных финансовых целей и возможностей.

Не путайте брокера к дилером, т.к. это может привести к потери денег. Для вас мы подготовили специальную статью об этом.

Наличие лицензии у брокера

Брокер должен иметь лицензию. Это является обязательным условием осуществления его деятельности. Без лицензии ни одна организация не имеет права стать участником финансового рынка. В каждой стране выдачей лицензий занимаются определенные регулирующие органы. Раньше лицензии на участие в рынке ценных бумаг выдавала Федеральная служба по финансовым рынкам РФ, а после 2013 года этим занимается Банк России.

СПРАВКА: порядок выдачи лицензии и требования к ее получателю устанавливаются в следующих нормативных актах:

Что гарантирует лицензия

Наличие лицензии говорит о том, что компания зарегистрирована в определенной стране и имеет право осуществлять там брокерскую деятельность. Орган, выдавший лицензию, помогает в разрешении споров между брокером и инвестором.

Само по себе наличие лицензии не должно быть решающим критерием для выбора посредника. Его надежность необходимо оценивать и по другим параметрам.

Подробнее о том, как определить, есть ли у брокера лицензия, читайте в этой статье.

Рейтинг брокеров

Для того чтобы выбрать лучший вариант из несколько лицензированных брокеров, которые более всего соответствуют вашим финансовым целям, нужно узнать их рейтинг надежности.

Рейтинг надежности брокерских компаний обозначается буквами А, B, C, D по убыванию. Для более точного обозначения используются повторы букв (например, ААА, BB) и знаки (+/-). Например, максимально высокий уровень надежности обозначается ААА+, а рейтинг с обозначением D говорит о том, что компания находится в состоянии дефолта.

При выборе брокера ориентируйтесь на рейтинг не ниже среднего (BB-), а лучше отдать предпочтение компании с более высоким показателем надежности (ААА+, АА+, АА-).

Комиссии и тарифы брокеров

У различных брокеров комиссии и тарифы могут существенно отличаться. И для начинающего инвестора с небольшим капиталом этот критерий играет большую роль при выборе своего посредника.

Комиссия за сделки

Брокер получает вознаграждение за каждую операцию (0,05–1% от суммы сделки).

Например, комиссия вашего брокера составляет 0,1%, вы купили, а потом продали акции на сумму 100 тысяч рублей, за две совершенные операции брокеру придется отдать уже 0,2%, т. е. 200 рублей. Даже незначительная, на первый взгляд, разница в комиссии двух брокеров за год превращается в приличную сумму. Всё будет зависеть от того, насколько часто вы торгуете и какими суммами распоряжаетесь.

ВАЖНО! Брокер получает вознаграждение и от прибыльной, и от убыточной сделки. Он заинтересован именно в активности клиента, а не в его доходе. Но у порядочных брокеров для активных клиентов в качестве поощрения предусмотрены специальные скидки и бонусы.

Минимальная плата в месяц

Ежемесячная минимальная сумма вознаграждения от сделок, которую устанавливают брокеры, обычно составляет 200–300 рублей. Если объем ваших сделок небольшой и брокер получил меньше, недостающую сумму спишут с вашего счета в конце месяца. У некоторых брокеров есть специальные выгодные предложения для инвесторов, которые редко совершают сделки.

ВНИМАНИЕ! Дополнительная комиссия снимается за ввод и вывод денег на рынок. Иногда она включена в комиссию брокера, а иногда оплачивается отдельно.

Оплата за депозитарий

Дополнительные расходы

Стоимость дополнительных расходов у всех брокеров различная. К дополнительным услугам относятся:

Отдельные дополнительные услуги у некоторых брокеров могут предоставляться бесплатно.

Удобство взаимодействия с брокером

Взаимодействие клиента и брокера происходит в несколько этапов:

Важно, чтобы сотрудничество на всех этапах взаимодействия клиента и брокерской компании проходило в режиме взаимопонимания и уважения к интересам друг друга.

Другие критерии выбора

При выборе брокера для долгосрочного и успешного сотрудничества необходимо уделить внимание и другим критериям:

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

ТОП-5 лучших брокеров России 2021 для инвестиций и трейдинга.

У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.

Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».

Каких брокеров будем анализировать

Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.

Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года MOEX

Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:

Всего зарегистрированных клиентов на август 2021 MOEX

Торговый оборот за августа 2021 MOEX

Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.

Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.

Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:

ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:

Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.

Какие параметры будут сравниваться

Размер комиссии

Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.

Оплата за депозитарий

Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.

Доступ к иностранным бумагам

Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.

Терминалы и приложения

В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.

Ввод и вывод средств

Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.

Доступ торговли фьючерсами и опционами

Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.

Про данные и какие тарифы я выбирал

Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.

Обзор российских брокеров 2021

АО «Тинькофф Банк»

Сбербанк

ФГ БКС

Группа Банка «ФК Открытие»

Субъективные рекомендации

Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.

Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.

Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.

Самый лучший брокер для трейдеров 2021

Самый лучший брокер для инвесторов 2021

Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».

Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.

Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.

Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.

Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.

Laukar, у БКС QUIK реально соответствует своему названию, в целом БКС это брокер для профи, ни разу сервер не висел, в отличии от Сбербанка и ВТБ (у которого вообще финиш вечером), но мобильное приложение тоже норм, хоть и ругают за глоковатость, но я не сталкивался. Так как QUIK надёжнее.
Кстати БКС тоже сделали свой веб терминал, для тех кто не знал.

У Сбербанка самое слабое приложение, самое малое количество инструментов, тормоза и висюки в QUIK (но у ВТБ самые большие висюки) и глюки в приложении. Самый слабый брокер в техническом плане. Чисто для инвесторов которые купили и держат. Драконовские комиссии за обмен валюты, и нет возможности покупать доллары поштучно.

У ВТБ норм, но есть недостатки, но зато хотя бы можно посмотреть сколько заработал в итоге за всё время, больше почему-то ни у кого такой функции нет. Другие приложения в основном показывают сколько ± по открытым позициям.

У Альфабанка самое удобное приложение в плане графиков удобно двигать выставлять ордера и видишь где твоя средняя цена, но в остальном не очень + тормоза.

У Тинькова, хорошее приложение, в целом удобно и сделано толково, много полезных функций, в плане функционала ТОП1. Веб терминал тоже вроде толковый.

Но Metatrader для трейдеров ТОП, жалко не прижился чё-то.

Источник

Надежность

Безопасность инвестиций – первое, о чем нужно подумать при выборе брокера. В России более 250 профучастников, имеющих лицензию Центробанка на осуществление брокерской деятельности. Однако, даже одобрение регулятора не говорит о надежности брокера. Лучший способ оценки профучастника – узнать о его рейтинге на сайтах специализированных агентств. В США такими являются Standard & Poors, Moody’s, Fitch Ratings, в России – Национальное рейтинговое агентство или Эксперт РА.

Рейтинг обозначается буквами А, B, C, D. Дополнительной градацией служат повторы букв: ААА или BB, а также знаки «+»и «-». Максимально высокий уровень надежности обозначается ААА+, а рейтинг с обозначением D говорит о том, что у компании все плохо.

Удобство

Если вы новичок в инвестициях, то лучше выбрать брокера, который поможет во всем разобраться. К примеру, у «Открытие Брокер» есть программа обучения, а интерфейс приложения «Газпромбанк Инвестиции» настолько простой и понятный, что можно во всем разобраться самостоятельно.

Поскольку брокерские услуги оказывают почти все банки, возможно, вам следует присмотреться к сервису банка, в котором имеете активный счет или карту. Так вы можете получить дополнительные бонусы в виде бесплатного обслуживания банковской карты или скидку на продукты экосистемы.

Стабильность

Для осуществления сделок по покупке и продаже ценных бумаг, инвесторы чаще используют мобильное приложение брокера. Об этом свидетельствуют и результаты нашего опроса: через приложение торгуют более 70% респондентов.

Если вы также планируете заключать сделки со смартфона – обратите внимание на функционал и стабильность работы ПО брокера. Большинство существующих мобильных приложений дают сбои в работе, что может привести к срыву сделок и финансовым потерям.

Поддержка

В процессе работы с приложением любого брокера, рано или поздно возникают вопросы. Чтобы получить на них ответ, можно написать в техподдержу. К сожалению, не все брокеры оперативно реагируют на обращения пользователей. Согласно нашему исследованию, в большинстве случаев, скорость ответа занимает более 1 часа. Некоторые брокеры отвечают в течение дня или вовсе не реагируют на обращения.

Набор инструментов

Чем шире список доступных инструментов для инвестирования, тем больше возможностей у инвестора. Если вы собираетесь покупать не только бумаги российских компаний, следует уделить особое внимание доступности иностранных инструментов у брокера. К примеру, Freedom Finance дает возможность покупать акции почти всех американских компаний на биржах NASDAQ и NYSE, а «Тинькофф Инвестиции» ограничивается списком акций, представленных на бирже СПб.

Учет сделок

Если вы не обладаете навыками работы с Excel и не планируете вести учет сделок на сторонних сервисах – уделите внимание функции учета сделок в ПО брокера. Такой функционал есть у каждого брокера, но методика расчетов и детализация может отличается.

В любом случае, научиться самостоятельно вести учет сделок будет нелишним. Согласно проведенному исследованию, около 30% инвесторов, не проверяют данные по сделкам. В то же время, 26% пользователей, которые это делают, выявили ошибки в расчетах брокера.

Аналитика

Основная задача любого брокера – побудить клиента как можно чаще совершать сделки. Для этого используются различные инструменты, в том числе регулярная аналитическая информация. В некоторых случаях, инвестор может пользоваться идеями брокера и совершать сделки согласно рекомендациям аналитиков.

Если вы намерены использовать аналитическую информацию своего брокера, следует убедиться в эффективности инвестидей. В этом вам может помочь ресурс invest-idei.ru. Сервис ведет статистику инвестиционных рекомендаций частных инвесторов и профессиональных участников рынка.

Комиссии

На вопрос «Какой брокер дешевле?», однозначного ответ нет. Все зависит от индивидуальных параметров инвестора, в том числе от суммы счета и стратегии торговли.

Чтобы сравнить комиссии мы отобрали самые выгодные тарифы у популярных брокеров и рассчитали вознаграждения брокеров за год. В качестве базовых параметров для расчета взяли профиль инвестора с умеренной активностью на рынке, который ежемесячно совершает 8 сделок. Размер позиции не превышает 10% от объема портфеля.

Для инвесторов с небольшой суммой средств, наиболее выгодные условия предоставляет брокер «Альфа-Инвестиции» на тарифе «Альфа-Трейдер». Однако, стоит учесть, что в данном тарифе не включена депозитарная комиссия, которая составит 0,04-0,06% годовых от стоимости активов в портфеле. Тариф «Все включено» у «Открытия» оправдывает свое название и не предусматривает никаких дополнительных комиссий.

Инвесторам с объемом портфеля от ₽1 000 000, помимо упомянутых выше «Альфа-Инвестиции» и «Открытия» может быть выгоден тариф «Стратег» от «Финам». Брокер имеет взимает низкую комиссию, но есть минимальный размер – ₽50 за сделку.

Для инвесторов с объемом инвестиций от ₽3 000 000, самые выгодные условия предоставляет «Тинькофф» на тарифе «Премиум». За такой же размер комиссии в «Финам» придется ежемесячно платить ₽200 за ведение счета, а в «Инвестиционном» тарифе «Открытия» – 0,01% за услуги биржи.

Инвесторам с объемом портфеля свыше ₽10 000 000 выгоднее всего торговать с тарифом «Премиум» от «Тинькофф». В качестве альтернативы, можно рассмотреть тарифы от «Финам» или «Альфа-Инвестиции».

Рейтинг брокеров 2021

Главред Blackterminal Сергей Чипсанов – об итогах опроса, лидерах и аутсайдерах рынка. Подписывайтесь на нас в Youtube, чтобы не пропустить свежие выпуски.

Источник

Как выбрать брокера?

Большой выбор фондовых брокеров есть далеко не во всех городах Российской Федерации. Выбрать брокера можно, ориентируясь на официальные рейтинги брокерских компаний в Рунете. Естественно, искать необходимо тех брокеров, которые не только присутствуют в рейтинге, но и работают в вашем городе или в сравнительно близком к вам районном/областном центре. В крупных городах выбор больше, а значит у вас будет возможность оценить и то, какие финансовые вложения вы сможете делать на первых этапах торговли в бирже. Некоторые компании работают с клиентами по абонентской плате, некоторые готовы снижать комиссионные в случае проведения немалого количества торговых операций. Если вы планируете вкладывать средства постепенно, вам стоит искать брокеров, оплата услуг которых осуществляется консервативным методом – с учётом ваших доходов.

Как определить надёжность брокера

Чем выше надёжность брокера – тем меньше различных рисков у трейдера. Безусловно, вы не будете гарантированно лишены всяческих убытков – это просто невозможно при биржевой игре. Но с надёжным посредником вероятность того, что вы однажды не сможете вывести свои средства – минимальна.

Отдайте предпочтение компании:

Торговые условия

От того, какие торговые условия предоставляет брокер, зависит, прежде всего, ваш заработок, то, чем вы будете оперировать. Многие специализированные сайты предлагают своим читателям сравнительные таблицы, где указана информация об условиях торговли по нескольким брокерам.

Например, для Форекс-брокеров ключевыми параметрами являются такие:

Сравнив торговые условия нескольких посредников – легче определить наиболее «привлекательного» из них.

Ввод/вывод средств

При анализе брокера задайтесь таким вопросом: насколько для вас будет удобен ввод/вывод средств?

Наиболее распространены такие варианты пополнения брокерского счёта:

Вывод, как правило, можно осуществить посредством:

Торговый терминал

При выборе брокера обратите внимание на то, какой торговый терминал будет вам предоставлен для работы. С его помощью вы сможете выводить на торги заявки в режиме онлайн, формировать отчёты, распоряжения и запросы.

Для каждого инструмента трейдера разработаны свои веб-терминалы. Лучшие из них, по мнению многих пользователей, такие:

Но есть и другие. Изучите их, протестируйте, насколько быстро они работают, удобен ли и понятен ли интерфейс – от этого будет зависеть успешность вашей деятельности.

Тарифы и комиссии

Супернизкие тарифы и комиссии не должны стать для вас веским аргументом в пользу этого брокера. Скорее наоборот, вас должно насторожить:

Хороший брокер, как правило, предоставляет несколько тарифных планов – для пользователей с разной подготовкой, средним количеством операций и оборотов в день. Рассчитайте комиссию по нескольким компаниям и выберите лучшую.

Наличие лицензий

Это, пожалуй, первое, что необходимо проверить при оценке брокера. Наличие лицензий подтверждает законное право компании-посредника вести брокерскую деятельность. Проверить, является ли ваша «кандидатура» законным участником финансового рынка можно на сайте ЦБ РФ по справочнику. Для этого в соответствующую строку введите информацию о брокере: наименование, ИНН или ОГРН.

Важно! Один брокер может иметь несколько лицензий, для разных видов деятельности.

Членство в НАУФОР

При выборе брокера желательно также проверить его членство в НАУФОР (Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка). Организация занимается усовершенствованием и развитием системы регулирования рынка ЦБ. Участниками НАУФОР могут быть только лицензированные компании. Список всех участников ассоциации можно просмотреть на сайте Naufor в разделе: «Члены НАУФОР». Кликнув на название найденной организации, вы сможете увидеть всю важную информацию о профессиональном участнике фондового рынка, в том числе и обо всех его лицензиях.

Как открыть брокерский счёт

Общая схема того как открыть брокерский счёт примерно одинакова у всех компаний. Есть три способа открытия: с личным обращением в организацию, удалённо, когда вам необходимо будет отсылать по электронной почте подписанные копии документов и договора, и через агента (работу по отправке данных он возьмёт на себя).

После подписания документов, на ваш имейл поступит ссылка для активации учётной записи в Личном кабинете, инструкция по установке веб-терминала и уведомление о регистрации сертификата ЭЦП.

Совет от Сравни.ру: Во многих российских городах свои услуги брокера предлагает Сбербанк. Однако ему стоит искать альтернативу – в трейдерской среде о Сбербанке сложилось не самое лучшее мнение. Многие частные брокеры работают на результат, имеют больше опыта в торговле на бирже. И работать с ними намного выгоднее, чем с аксакалом российской банковской системы.

Источник